光大银行:积极服务实体经济,全面推进财富管理银行建设,利润增长出现向上拐点

2020-10-30 20:01   来源: 东方新闻网

10月30日晚,光大银行发布了2020年三季度报告。

报告显示,2020年,面对新冠疫情带来的一系列困难和挑战,光大银行坚持“稳中求进,变中求机,进中求新”的工作思路,坚持防疫与发展两手抓、两手硬,扎实做好“六稳”工作、落实“六保”任务,合理让利实体经济,充分履行金融国家队的使命担当。同时,巩固优势、补强短板,聚焦一流财富管理银行建设,加快零售转型和轻型化转型,强化科技赋能,推动高质量发展,展现了经营活力,保持了良好态势。

落实“六稳”“六保”要求,彰显光大担当

积极落实中央强化金融支持、为企业合理让利的决策部署,优化融资服务,合理让利实体经济,有力支持疫情防控和经济社会发展,充分履行金融国家队的使命担当。按照“增量、降本、便利”工作导向,加大对普惠金融、制造业、民营企业、抗击疫情等重点领域信贷支持力度。通过增加信贷投放、延期还本付息、减费让利,有效降低企业经营成本。加快金融科技创新,为社会各界和市民百姓提供线上线下立体化、敏捷化、综合化的“便利”金融服务。

截至9月末,光大银行普惠贷款余额1919亿元,提前超额完成普惠金融全年监管要求。制造业贷款增速14.17%,制造业中长期贷款增速48.89%,均提前超额完成全年监管任务目标。民营企业对公表内外授信余额近1.1万亿元,给予各类企业、个体工商户及小微企业主临时性延期还本170.76亿元,延期付息13.42亿元。

此外,在脱贫攻坚的关键阶段,光大银行多措并举,积极推动消费扶贫、金融扶贫和民生扶贫。截至9月末,光大银行精准扶贫贷款余额达到242.16亿元,较上年末增加45.44亿元。电商扶贫平台“光大购精彩”共帮助17个省69个国家级贫困县开拓扶贫新路径,累计上线扶贫商品326款,帮扶扶贫企业86家,累计销售扶贫商品94.94万件,销售额7215.56万元。

零售业务规模较快增长,效益明显提升

光大银行建立了以零售为核心的财富管理指标体系,在人力资源、信贷资源、财务资源等方面加大财富管理转型支持力度。截至9月末,光大银行零售存款7975亿元,较上年末增长904亿元,增幅12.8%;零售核心存款5857亿元,较上年末增长1327亿元,增幅29.3%。在零售存款快速增长的同时,零售AUM也实现持续较快增长,增幅11.9%。

零售中间业务方面,资产管理业务表现突出,作为国内率先成立资产管理子公司的股份制商业银行,光大资管的经营效益开始强势增长,今年前三季度理财服务手续费收入同比增长365%;此外,零售代理中收持续较快增长,同比增幅30.2%;云缴费中收贡献快速提升,同比增长67.4%。

就整体中收看,除资管和代理收入实现较好增长外,光大银行交易银行、银行承兑、托管收入也增长较快,前三季度同比增幅分别达26.2%、15.8%、9.6%,共同拉动整体中间业务收入增长前三季度光大银行实现手续费净收入196.6亿元,同比增长8.1%,持续推动全行轻型化转型。

在零售效益提升和中间业务收入较快增长的推动下,光大银行前三个季度实现营业收入1068.2亿元,同比增长6.6%,在过去两年快速增长的较高基数上,继续保持增长。

疫情缓解后,光大银行各项业务已得到较快恢复,累计利润降幅收窄,当季利润增长出现向上拐点。数据显示,前三季度,光大银行实现净利润297.0亿元,同比下降5.6%,降幅环比上半年收窄4.5个百分点;第三季度当季实现净利润112.8亿元,同比增长2.7%,当季利润增长出现向上拐点,盈利能力变化呈现向好趋势。

夯实客户基础,强化科技赋能,数字化金融科技水平和获客能力不断提升

三季度,光大银行客户和用户规模不断壮大,客户基础进一步夯实。报告显示,截至9月末,该行对公客户75.92万户,较上年末增长8.05万户,增幅11.9%;零售客户12021万户,较上年末增长1933万户,增幅19.2%;手机银行、阳光惠生活、云缴费三大APP月活2945万户,同比增长1024万户,增幅53%;云缴费接入项目9343项,较上年末增长2140项,增幅30%;云缴费累计用户6.11亿户,本年服务活跃用户3.57亿户,同比增长18%。

光大银行进一步加快数字化转型步伐,3%的科技投入、4%的人力投入、5亿元金融科技创新经费的“345”科技战略持续推进,金融科技创新大赛初见成果。三季度,光大银行继续全面深化“123+N”数字银行发展体系建设。“一个智慧大脑”重塑银行智能服务,升级智能感知平台,实现多模态生物识别的交叉应用,覆盖场景数量246个,较年初增长74%。“两大技术平台”加速创新应用,实施“安沃云”工程和“北极星”架构转型计划,发布自主研发(POIN)微服务版本,推广容器云平台,全面支持银行分布式架构转型,全行应用系统上云率88.77% ;大数据平台数据总量达2.76 PB。“三项服务能力”聚焦移动化、开放化、生态化,开启财富管理3.0新时代。

在夯实“123+N”数字光大发展体系基础上,光大银行正式发布“开放、合作、共赢”的金融科技创新生态;成立光大数字金融学院,系统化培养金融科技和创新人才,打造光大集团大财富板块创新的根据地无接触线上智能融资产品“随心贷”累计投放金额突破1万亿元,余额突破900亿元,累计服务客户数量近2800万户,有效促进消费扩容提质,积极助力实体经济发展、民生保障等重点工作。三季度,光大银行科技银行建设再创佳绩,在中国人民银行银行科技发展奖评选中6个科技项目获奖,是唯一一家揽获一、二、三等奖的全国性股份制商业银行。

加强风险管理,夯实资产质量,风险指标保持稳定

光大银行执行审慎的风险政策,保持合理的拨备计提力度,拨备支出同比增长28.9%;同时持续完善风险管理体系,加强统一授信管理,优化授信政策架构,加强预警能力建设,推进智能大数据风控体系建设,不断夯实风险管理基础。截至9月末,该行不良贷款率1.53%,较上年末下降0.03个百分点,资产质量总体可控;拨备覆盖率182.06%,较上年末上升0.44个百分点。9月末存贷比83.9%,较上年末改善(下降)5.9个百分点,存贷款匹配关系向好。风险抵御能力持续增强。

 

光大银行表示,将坚决贯彻党中央、国务院、光大集团党委的重大决策部署,继续聚焦“打造一流财富管理银行”战略愿景,深入推进财富管理银行建设,强化科技赋能,加快零售转型和轻型化转型。同时,秉持“管理财富、服务民生”理念,践行金融国家队责任,积极服务实体经济,助力普惠民生。


责任编辑:安迪andy
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